RBI On Paytm : RBI ने किया बड़ा ऐलान, Paytm पेमेंट बैंक को इन खतरों से किया वाकिफ

मनी-लॉन्ड्रिंग और संबंधित पक्ष लेनदेन नियमों का उल्लंघन
रिपोर्ट में कहा गया है कि पेटीएम ने मनी-लॉन्ड्रिंग और संबंधित पार्टी लेनदेन नियमों के संबंध में कई उल्लंघन किए हैं। आरबीआई ने इस बारे में पेटीएम को चेतावनी भी दी थी, लेकिन उन्होंने ध्यान नहीं दिया।

केवाईसी प्रक्रिया में त्रुटियाँ
रिपोर्ट के मुताबिक, पेटीएम ने अपने ग्राहकों के केवाईसी दस्तावेजों की ठीक से जांच नहीं की थी।

संबंधित पक्ष के लेन-देन में खामियाँ
अन्य उल्लंघनों के अलावा, पेटीएम ने संबंधित पार्टी लेनदेन के मामले में भी कई खामियां की हैं। इसके लिए आरबीआई ने पेटीएम को चेतावनी भी दी थी, लेकिन उन्होंने उचित कदम नहीं उठाए।

शेयरधारिता पैटर्न के बारे में चिंताएँ
केंद्रीय बैंक को पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जटिल स्वामित्व संरचना पर भी चिंता है। इसमें कुछ कमजोरियां भी हैं.